揭秘网络平台投资骗局 这些套路你可得当心

 

近几年,陕西公安不断宣传电信诈骗的各类案例、发布反诈提醒,但仍有不少市民遭遇电信诈骗并造成损失。2020年8月1日-8月31日,仅一个月,华商报新闻热线以及官方微信、微博后台便接到了8起关于在App等网络平台投资理财、刷单被骗的爆料。

类型1

投资理财类App骗局

案例1:投资虚拟货币6万变60多万,之后始终无法提现

覃女士居住在西安市,去年年底,有位网友通过微信群添加了她,对方称有一个名为Exmo的虚拟货币交易平台很赚钱,没有风险,投钱后按照程序员的指令操作就能稳赚。

覃女士下载Exmo软件后注册了账户,7月25日第一次充值3万元。次日14时许,有位程序员带着她操作后,其Exmo的余额瞬间变成了14万多元,当日15时许她再次充值3万元,半小时后余额变成64万多元,覃女士立即申请提现,但客服拒绝了申请,并称其账户被锁定,需转账提高信用分。8月13日,覃女士转账共计12万余元后仍无法提现,网友也已将她拉黑。

覃女士与Exmo的客服聊天记录中显示,客服称覃女士的信用分只有80%,需通过订单交易量和入金将信用分提升至100%后才能提现,客服提供的收款账户名称为北京娇娆富美信息咨询有限公司。

案例2:在App中进行资产管理,投钱后无法操作提现

50岁的王女士从事服装生意,今年5月12日,她的微信收到一条陌生的好友申请,对方自称姓周,两人聊了一个多月后渐渐成了“好朋友”。

今年受疫情影响,王女士服装生意并不好做,她向周某吐槽后,对方称有投资项目,可以带她一起做。“在周某的催促和指引下,我下载了一款名为‘PICTET’的App,在其中投资项目,起初我投资的金额较小,但发现回报率大,也能顺利提现,就放下了戒心。”王女士说,不到两个月,她一共投资了5笔共约2.7万元,App中收益显示约5000元,“其实我也没弄明白投资的是什么,只当存钱,每天都有收益。”

8月28日,王女士发现,App平台已无法正常操作,账户中的资金也无法提现,紧接着App便无法正常启动,之后周某也不再回复其微信消息。

记者看到,王女士下载的App(名为“PICTET”)目前已无法进入,其投资项目的基金管理方显示为“百达资产管理有限公司”,通过天眼查App查询,该公司无任何相关企业信息。

套路分析:亲眼看到“钱生钱”

受害者下不了决心及时止损

这两起案例都是在陌生网友的推荐下,受害者第一次接触到虚拟货币投资、私人资产管理平台,并且在短时间内投入大量资金后,平台便无法提现或无法打开。

记者在采访中发现,受害者虽然投资的东西比较虚幻,在整个过程中也云里雾里,但他们都实际看到了“钱生钱”的过程,也在小额试水投资中尝到了甜头,这也是很多受害者无法及时止损的主要原因。

警方提醒:不要随便进群

说稳赚不赔的都是诈骗

警方分析,相比其他类型,投资理财类诈骗案发率不算高,但案损往往非常大。骗子通过发布一些所谓“资深老师”的讲课,不断给被害人洗脑,当被害人向网站平台或手机App注入大额资金后,就会被后台操作造成“持续快速亏损”或“系统故障、无法提现”假象骗走资金。

警方提醒,不要通过不明链接或二维码下载App。不要随便进群,说稳赚不赔的都是诈骗。天上不会掉馅饼,坚信“高额回报”“快速致富”等投资理财项目都是陷阱。不轻信网络投资理财推介。对低风险高回报的投资建议提高警惕。

类型2

拍卖字画网络平台骗局

案例3:公众号转拍字画赚差价,拍了几幅画后无法转拍

今年7月,叶先生经朋友推荐关注了一款名为“双人众艺术品商城”的微信公众平台并注册了账户,平台商城中出售的商品均为名人字画,拍卖不需要交接实物,可以挂在平台中继续转拍,很快就会被他人拍走,带来一定差价收益。

叶先生将画在平台中拍下来后,隔日在平台商城转拍会有6%的价格涨幅,平台会收取其中4%的上架服务费,剩下2%的收入会直接转入个人支付宝账户中,并不用担心无法提现。

叶先生说,平台中的一幅画大概在2000元至1万元,差价能赚不到500元,之后他每天都会参与购买和转拍,投入的钱也越来越多。但在7月14日,该平台出现了问题,字画无法上架,转拍功能停止,价值7000元的几幅画都砸到自己手里了。事发后,叶先生等人已向公司所在地北京市朝阳区辖区派出所电话报案,警方前往公司注册地址后,并未发现有该公司。

套路分析:网络平台上字画可随时交易

投资者无需等待就能转拍获利

案例3中,骗局由实体拍卖公司变成了网络平台,并且字画可随时交易,让投资者无需等待就能通过转拍获得利润,拍卖次数的活跃使得这类网络拍卖平台更受投资者青睐。但当受害者加大投资力度后,往往不到一个月,平台便无法打开,使投资者的损失远大于前期收益。

类型3

网络刷单众筹骗局

案例4:App上刷单挣上万元,投入十余万后无法登录提现

今年5月,王宇(化名)在一个兼职招聘网站上看到巴润慧赚App的广告,称参与下单就能领取佣金返利。

王宇在网上查到了该App的注册信息,觉得是正规平台,便开始在里面充值。“这个App是一个众筹刷单平台,可以在上面买各种东西(有手机、项链、卫生纸等),但实际不发货,24小时后就能提取本息。”

6月初刚接触该App后,王宇只投入了20多元,一天后获利2元,之后他又充值几千元,正常提取了本息。起初一个月,王宇挣了1万多元,之后他加大投入。7月初,该App客服告知王宇因公司未完成用户个人所得税的缴纳被责令整改,需用户转账4万元,纳税结束后再退还至账户里,若不充值,账户将被冻结,本金无法提现。于是,王宇按客服要求给指定账户里转了4万元。7月10日18时许,王宇发现App无法正常登录,账户里10万余元的本金无法提现且联系不到客服,这时他才意识到被骗了。

案例5:投资医药产品后,App和网站均无法打开

今年7月底,李女士受邀加入环球医药VIP微信群,群里有推荐人介绍关于环球医药平台的投资情况,称平台跟全国不同的药厂对接,然后融资去投资各类药品,投资者可在短期内获得高回报。

8月6日,李女士通过手机银行给一个个人账户转账200元,然后推荐人将这笔钱充值至李女士的环球医药平台账户里,李女士再用这笔钱在平台上投资。李女士说,第一次投入200元后次日获利几十元并成功提现,之后又投入1000元也成功提现。李女士开始加大投资金额,并在8月7-13日投入4万多元。

8月13日,环球医药App进行了周年庆活动,李女士当天投入1.8万元,但当晚,环球医药VIP微信群就被解散,8月14日,环球医药的网址、App都无法打开。

套路分析:前期都实际获利并成功提现

投大量资金后平台就打不开了

案例4、5的投资方式类似于众筹投资,让受害者投资后成为“股东”,然后享有大企业的分红,但受害者均未实际接触过这些企业,投资后没多久,平台打不开,也找不到这些平台的实际地址。

 

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